Tjekliste for dig der er på vej på efterløn, tidlig pension eller folkepension

Nedenfor finder du en overordnet tjekliste til inspiration for dig der er på vej på pension

• Udbetalingsplan: Lav en udbetalingsplan for dig og eventuel ægtefælle/samlever der rækker en årrække frem. Dette giver dig overblik over, hvordan og hvornår du skal igangsætte hvilke pensionsordninger samt hvad du overordnet kan forvente af de offentlige ydelser.
• Pensionsordninger: Du skal tage stilling til, hvilke pensionsordninger du skal have til udbetaling hvornår og hvor længe. Regn på hvad der giver mest mening.
•  Tidlig pension/Efterløn/Folkepension: Du skal aktivt søge og igangsætte tidlig pension, efterløn og folkepension. Hvis du har rettigheden til tidlig pension, skal du selv på borger.dk igangsætte denne. Hvis du går på folkepension, skal du også selv aktivt igangsætte denne. 
• A-Kasse og fagforening: Hvis du går på efterløn, skal du forblive i a-kassen. Hvis du går på tidlig pension eller folkepension skal du tage stilling til, om du vi være seniormedlem eller helt stoppe. Når du når folkepensionsalderen ophører dit A-kasse medlemskab automatisk. Du skal ligeledes tage stilling til medlemskab af fagforening. Vil du forblive seniormedlem eller udmelde dig fra denne. 
• Forskudsopgørelse: Når du går på pension, vil der ske ændringer i dine indtægter. Det er derfor en god idé at få rettet dine indkomst oplysninger i forskudsopgørelsen på Skat.dk 
• Skattefri Præmie fra efterlønsordningen: Hvis du er med i efterlønsordningen og lever op til kriterierne for den skattefri præmie, skal du huske at ansøge om denne ved din A-kasse.
• Indefrysning af ejendomsskat: Når du stopper på arbejdsmarkedet for at gå på tidlig pension/efterløn og folkepension, har du mulighed for at indefryse ejendomsskatten. 
• Boligstøtte: Hvis du bor i lejebolig, kan du undersøge og regne på, om der er mulighed for boligstøtte når dine indkomst oplysninger ændrer sig.
• Forsikringer: Når du forlader arbejdsmarkedet, er det en god idé, at beregne og lave et forsikringstjek. Hvis du normalt pendler i bil til og fra arbejde – kan du have behov for at få justeret kilometertallet ned. Desuden har nogle forsikringsselskaber rabatordninger til pensionister. 
• Budget: Når du forlader arbejdsmarkedet, kan der være udgifter der falder bort eller bliver billigere såsom bl.a. fagforening og A-kasse. Få derfor opdateret dit budget.
• Fuldmagter: Har du brug for hjælp til digital selvbetjening eller i forbindelse med udbetalingerne fra Udbetaling Danmark, kan du vælge at give fuldmagt til en person du har tillid til. Overvej om fremtidsfuldmagter er relevante for dig og en eventuel ægtefælle/samlever. 
• Testamente: Bliv afklaret på, om der er behov for testamente. Hvordan vil du tilgodese din ægtefælle hvis du dør først og er der børn eller andre du også ønsker at tilgodese.

Ønsker du at høre mere om seniorøkonomisk rådgivning kan du enten tilmelde dig vores webinar eller kontakte os direkte på e-mail eller telefon. Du kan også blive ringet op ved at udfylde dine kontaktdata nedenfor